La administración del presidente Donald Trump emitió un decreto que obliga a instituciones bancarias a investigar, monitorear y reportar operaciones relacionadas con remesas enviadas por migrantes, dentro de una estrategia que busca detectar prácticas financieras irregulares y fortalecer la supervisión sobre movimientos económicos considerados de riesgo por autoridades estadounidenses.

El decreto instruye a bancos y entidades financieras para revisar operaciones vinculadas con personas indocumentadas y reportar situaciones que reflejen posibles irregularidades, aunque la medida no exige una revisión universal del estatus migratorio de clientes actuales o futuros. La orden busca identificar riesgos financieros sin imponer controles generales para cada usuario del sistema bancario.

Las autoridades estadounidenses también pidieron especial atención a prácticas como evasión de impuestos sobre nómina, ocultamiento de titulares reales de cuentas bancarias y uso de empresas fantasma para esconder pagos salariales. Además, el documento menciona el uso indebido de números de identificación fiscal como una conducta que merece vigilancia permanente.

El decreto establece un plazo de 60 días para que el secretario del Tesoro, Scott Bessent, prepare una alerta formal relacionada con riesgos derivados de la interacción financiera con personas indocumentadas. El gobierno estadounidense pretende reforzar mecanismos de supervisión y compartir criterios con instituciones financieras para detectar operaciones consideradas sospechosas.

La orden ejecutiva también pide a bancos revisar riesgos crediticios relacionados con hipotecas, préstamos automotrices, tarjetas de crédito y otros productos financieros dirigidos a extranjeros sujetos a procesos de deportación. La medida forma parte de una política migratoria más estricta impulsada por la actual administración estadounidense.

A pesar del endurecimiento administrativo, el decreto no establece límites para enviar dinero al extranjero ni prohíbe transferencias realizadas por migrantes hacia sus países de origen. La vigilancia sobre remesas migrantes busca aumentar controles financieros, aunque sin aplicar restricciones directas sobre los envíos económicos que millones de familias reciben cada año.